ウェルスナビの実績は？公式の運用実績から一般ユーザーの声までまとめて紹介！

すべて自動で運用を行なってくれるので、投資経験がなくても安心して任せられると評判のロボアドバイザー。

そんななかでも、とくに高い人気を誇っているのがウェルスナビ(WealthNavi)です。

そこで今回は、ウェルスナビの運用実績や、実際に使っているユーザーの評判についてお伝えしていきましょう。

ウェルスナビとは

WealthNavi（ウェルスナビ）は、ウェルスナビ株式会社によって、2016年7月から運営されているロボアドバイザーです。

「長期・積立・分散」による世界水準の資産運用を、すべて自動で行なってくれるサービスとして、働く世代に高い支持を得ているサービスです。

（2019年2月18日時点でのウェルスナビの預かり資産・運用者数のデータ）

ウェルスナビは、預かり資産・運用者数ともに、数あるロボアドバイザーの中で１番の数を誇っており、最も人気で実績のあるロボアドバイザーなのです。

ウェルスナビ（WealthNavi）

手数料の安さ	⭐⭐⭐⭐☆ （0.9%〜1%）
最低投資金額	⭐⭐⭐⭐☆ （10万円）
投資対象	海外ETF6-7銘柄 ※世界50カ国に分散投資
預かり資産額・ユーザー数	⭐⭐⭐⭐⭐ 2300億円超・28万件以上 2020/2/21時点
便利な機能	自動税金最適化（DeTAX） リバランス機能付き自動積立

ここがオススメ！

1. 10万円から投資可能で、20代〜50代の忙しく働く世代に人気
2. ノーベル賞受賞の理論をベースとした世界水準のアルゴリズムで資産運用
3. 投資経験者向きのロボアドバイザーサービス

ウェルスナビ（WealthNavi）
公式ページ

ウェルスナビ（WealthNavi）の評判・メリットとデメリット

ウェルスナビのポートフォリオモデル

ウェルスナビのポートフォリオの特徴は2つです。

• リスク許容度
• ポートフォリオを構成するETF

ウェルスナビが提供するポートフォリオのモデルについて、説明していきましょう。

リスク許容度

ウェルスナビは、ローリスク・ローリターンの「リスク許容度１」から、ハイリスク・ハイリターンの「リスク許容度５」まで、5通りのポートフォリオを組み替えられます。

リスク許容度はユーザーが各自で行なう診断から、ウェルスナビがユーザーの年齢や経済状況から判断してくれます。

経済状況の変化に応じて、年1回ほど再診断すれば、適切なポートフォリオを維持できるでしょう。

自分でリスク許容度を変えることはできますが、ウェルスナビはリスク許容度の変更は基本的に行わないことを推奨しています。

ポートフォリオを構成するETF

ウェルスナビのポートフォリオは６〜７つの海外上場ETFによって構成され、それぞれ客観的な基準に基づいて、資産クラスごとに最良と考えられるETFが選ばれています。

たとえば米国株の場合は、VTIというETFが選ばれています。

このVTIは、アマゾンやアップルなどの資産規模の大きい銘柄で構成されているのが特徴です。

ウェルスナビのポートフォリオは、プロが厳選したETFによって構成されているため、ユーザーは世界水準の資産運用と高い運用成果を得ることができるのです。

ウェルスナビ（WealthNavi）
公式ページ

ウェルスナビ公式の運用実績

次のグラフは、ウェルスナビの公式が発表している、リスク許容度別の2016年1月から2019年2月までの運用実績を示したグラフです。

このモデルケースは、ウェルスナビのサービスが開始した2016年1月に100万円、その翌月から毎月3万円ずつ積み立てながら投資した場合のものです。

最終的な運用成果が上の表です。

元本額211万円に対し、リスク許容度に応じて14万円から40万円の利益が出ていることがわかりますね。

ウェルスナビ（WealthNavi）

手数料の安さ	⭐⭐⭐⭐☆ （0.9%〜1%）
最低投資金額	⭐⭐⭐⭐☆ （10万円）
投資対象	海外ETF6-7銘柄 ※世界50カ国に分散投資
預かり資産額・ユーザー数	⭐⭐⭐⭐⭐ 2300億円超・28万件以上 2020/2/21時点
便利な機能	自動税金最適化（DeTAX） リバランス機能付き自動積立

ここがオススメ！

1. 10万円から投資可能で、20代〜50代の忙しく働く世代に人気
2. ノーベル賞受賞の理論をベースとした世界水準のアルゴリズムで資産運用
3. 投資経験者向きのロボアドバイザーサービス

ウェルスナビ（WealthNavi）
公式ページ

ウェルスナビ（WealthNavi）の評判・メリットとデメリット

ウェルスナビCEO柴山さんの運用実績

下のグラフは、ウェルスナビ株式会社CEOである柴山さんが、実際にウェルスナビのポートフォリオで運用した結果を示したグラフです。

柴山さんの運用期間は、ウェルスナビがサービスを開始した2016年1月から2019年2月までです。

累計元本額421万円に対して、資産評価額は502万円（+19.03%）と、80万円の利益を出していることが分かります。

ドル建ての場合は、累計元本額3.7万ドルが4.5万ドル以上（+22.24%）に成長していますね。

ウェルスナビ（WealthNavi）
公式ページ

公式の運用実績からみて分かること

これら2つの公式の運用実績から分かることは、

• 長期投資の重要性
• 積立投資の重要性
• 分散投資の重要性

の3つ。

それぞれについて説明していきましょう。

長期投資の重要性

2016年から2019年までの間、イギリスのEU離脱やトランプ政権の誕生・北朝鮮情勢の緊迫化など、世界経済に大きな影響を与える出来事が多くありました。

その結果、一時的に元本を割り込んでしまう期間はありましたが、最終的な運用実績はプラスになっています。

短期的な価格の変動を気にせず、長い目で見てじっくり運用する「長期投資」が大切であることがわかりますね。

積立投資の重要性

ウェルスナビでは海外資産を中心とした資産運用を行なっているため、リターンは為替レートの影響を受けます。

円高となったタイミングを狙って投資するのが一番効果的ですが、為替レートの先行きを予測することはプロでも難しいでしょう。

為替レートの変化に振り回されずとも、地道に積立投資を行なっていけば、着実に資産を積み上げることができるのです。

分散投資の重要性

ウェルスナビは世界中の株式だけでなく、金や債権も含めたポートフォリオを構築しています。

つまり、値動きが異なる複数の資産に投資することで、リスクを効果的に減らすことが出来ます。

ウェルスナビは徹底的な分散投資を行うことで、安定したリターンを提供しているのです。

ウェルスナビ（WealthNavi）

手数料の安さ	⭐⭐⭐⭐☆ （0.9%〜1%）
最低投資金額	⭐⭐⭐⭐☆ （10万円）
投資対象	海外ETF6-7銘柄 ※世界50カ国に分散投資
預かり資産額・ユーザー数	⭐⭐⭐⭐⭐ 2300億円超・28万件以上 2020/2/21時点
便利な機能	自動税金最適化（DeTAX） リバランス機能付き自動積立

ここがオススメ！

1. 10万円から投資可能で、20代〜50代の忙しく働く世代に人気
2. ノーベル賞受賞の理論をベースとした世界水準のアルゴリズムで資産運用
3. 投資経験者向きのロボアドバイザーサービス

ウェルスナビ（WealthNavi）
公式ページ

ウェルスナビ（WealthNavi）の評判・メリットとデメリット

一般ユーザーの運用実績

最後に、一般ユーザーの運用実績を見ていきましょう。

• イケハヤさんのツイート

2017年1月から完全放置しているウェルスナビ、順調に増えてます。積立額を変えた以外は設定いじってません。投資がなんだかわからない人は、まずはウェルスナビあたりからはじめて勉強してみるのがいいですね。https://t.co/WeG6q5VMfv pic.twitter.com/G3dQRmFGeg

— イケハヤ@YouTube登録15万人 (@IHayato) March 20, 2019

積立額を増やした以外は、ほったらかし投資というイケハヤさんは、順調に資産を増やしているようですね。

投資初心者の方はウェルスナビから始めてみては、とのことです。

• ケイ＠投資家さんのツイート

ウェルスナビが好調だ(^ ^)#ウェルスナビ #WealthNavi pic.twitter.com/A9JIEcRxFt

— ケイ@不動産投資、ブログ、アフィリ (@toushikakei) March 17, 2019

ケイ＠投資家さんも、ウェルスナビで着実に資産を増やしているようです。

• 出川組夫婦 資産焼却系投資家ブロガーさんのツイート

#ウェルスナビ ,#WealthNavi,#ロボアドバイザー
６パーセントヨコヨコです pic.twitter.com/LAB58FyFUo

— kiyo@出川組が一億目指す (@DKiyosuke) March 21, 2019

資産焼却系と自虐していらっしゃるようですが、この方も着実に資産を増やしていますね。

• 投資家1年目 ウェルスナビさんのツイート

ウェルスナビ 運用4ヶ月と20日。
プラス6.87%

堅調に維持。
3月はこのまま平和に終わって欲しいなぁ。#ウェルスナビ #WealthNavi #投資#ロボアドバイザー#THEO pic.twitter.com/hlhaHCUzpG

— ふま@ブログ10ヶ月目 (@Fuma_investment) March 20, 2019

この方も運用4ヶ月ほどですが、やはり順調なようです。

ウェルスナビ（WealthNavi）
公式ページ

優れているウェルスナビ

さて、ウェルスナビの運用実績や、実際に使っているユーザーの評判についてお伝えしてきました。

資産運用サービスを選ぶ際は、そのサービスがどのように資産運用を行なっているのか、どのようなポートフォリオを提供しているのかを理解することが重要です。

ウェルスナビは、この点でとても優れているサービスですから、実際に多くのユーザーが着実に資産を増やしているのでしょうね。

この記事のライター

micksrate

気象予報士の資格試験取得のため勉強しながら、暗号資産ライターとして活動。試験勉強と業務の合間にスポーツジムで体を鍛えることが趣味。余裕があれば、静かな深夜にゲームをするのも大好き。

運用者数No.1！初めてのロボアドなら、WealthNavi

ロボアドバイザーを始めるなら、WealthNaviがおすすめ

世界水準の資産運用が、スマホで手軽に

WealthNavi公式サイト