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ウェルスナビの実績は?公式の運用実績から一般ユーザーの声までまとめて紹介!

ウェルスナビ

この記事を読んでほしい人
✔ ウェルスナビでロボアドバイザー投資を始めようと思っている方
✔ ウェルスナビの運用実績を知りたいという方
✔ ウェルスナビを実際に使っているユーザーの評判を知りたいという方

すべて自動で運用を行なってくれるので、投資経験がなくても安心して任せられると評判のロボアドバイザー。

そんななかでも、とくに高い人気を誇っているのがウェルスナビ(WealthNavi)です。

そこで今回は、ウェルスナビの運用実績や、実際に使っているユーザーの評判についてお伝えしていきましょう。

この記事の要約
  • ウェルスナビは「5段階のリスク許容度」「選び抜かれたETF」によって、最も人気と運用実績のあるロボアドバイザーである
  • ウェルスナビはリスク許容度によって、「+6.6%から+18.9%」のリターンが期待できる
  • ウェルスナビの運用実績から「長期投資」「積立投資」「分散投資」が重要であることがわかる
  • ウェルスナビを実際に利用しているユーザーの多くが、着実に資産を増やしている

ウェルスナビとは

WealthNavi(ウェルスナビ)は、ウェルスナビ株式会社によって、2016年7月から運営されているロボアドバイザーです。

「長期・積立・分散」による世界水準の資産運用を、すべて自動で行なってくれるサービスとして、働く世代に高い支持を得ているサービスです。

預かり資産2,300億円
申込件数28万口座

(2019年2月18日時点でのウェルスナビの預かり資産・運用者数のデータ)

ウェルスナビは、預かり資産・運用者数ともに、数あるロボアドバイザーの中で1番の数を誇っており、最も人気で実績のあるロボアドバイザーなのです。

ウェルスナビ(WealthNavi)
手数料の安さ⭐⭐⭐⭐☆
(0.9%〜1%)
最低投資金額⭐⭐⭐⭐☆
(10万円)
投資対象海外ETF6-7銘柄 ※世界50カ国に分散投資
預かり資産額・ユーザー数⭐⭐⭐⭐⭐
2300億円超・28万件以上
2020/2/21時点
便利な機能自動税金最適化(DeTAX)
リバランス機能付き自動積立

ここがオススメ!

  1. 10万円から投資可能で、20代〜50代の忙しく働く世代に人気
  2. ノーベル賞受賞の理論をベースとした世界水準のアルゴリズムで資産運用
  3. 投資経験者向きのロボアドバイザーサービス

ウェルスナビのポートフォリオモデル

ウェルスナビのポートフォリオの特徴は2つです。

  • リスク許容度
  • ポートフォリオを構成するETF

ウェルスナビが提供するポートフォリオのモデルについて、説明していきましょう。

リスク許容度

ウェルスナビは、ローリスク・ローリターンの「リスク許容度1」から、ハイリスク・ハイリターンの「リスク許容度5」まで、5通りのポートフォリオを組み替えられます。

リスク許容度はユーザーが各自で行なう診断から、ウェルスナビがユーザーの年齢や経済状況から判断してくれます。

経済状況の変化に応じて、年1回ほど再診断すれば、適切なポートフォリオを維持できるでしょう。

自分でリスク許容度を変えることはできますが、ウェルスナビはリスク許容度の変更は基本的に行わないことを推奨しています。

ポートフォリオを構成するETF

ウェルスナビのポートフォリオは6〜7つの海外上場ETFによって構成され、それぞれ客観的な基準に基づいて、資産クラスごとに最良と考えられるETFが選ばれています。

たとえば米国株の場合は、VTIというETFが選ばれています。

このVTIは、アマゾンやアップルなどの資産規模の大きい銘柄で構成されているのが特徴です。

ウェルスナビのポートフォリオは、プロが厳選したETFによって構成されているため、ユーザーは世界水準の資産運用と高い運用成果を得ることができるのです。

ウェルスナビ公式の運用実績

次のグラフは、ウェルスナビの公式が発表している、リスク許容度別の2016年1月から2019年2月までの運用実績を示したグラフです。

ウェルスナビの運用実績

このモデルケースは、ウェルスナビのサービスが開始した2016年1月に100万円、その翌月から毎月3万円ずつ積み立てながら投資した場合のものです。

リスク許容度累積元本額資産評価額リターン
1211万225万+6.6%
2211万235万+11.1%
3211万241万+14.1%
4211万247万+17.0%
5211万251万+18.9%


最終的な運用成果が上の表です。

元本額211万円に対し、リスク許容度に応じて14万円から40万円の利益が出ていることがわかりますね。

ウェルスナビ(WealthNavi)
手数料の安さ⭐⭐⭐⭐☆
(0.9%〜1%)
最低投資金額⭐⭐⭐⭐☆
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ウェルスナビCEO柴山さんの運用実績

下のグラフは、ウェルスナビ株式会社CEOである柴山さんが、実際にウェルスナビのポートフォリオで運用した結果を示したグラフです。

ウェルスナビCEO柴山さんの運用実績柴山さんの運用期間は、ウェルスナビがサービスを開始した2016年1月から2019年2月までです。

累計元本額421万円に対して、資産評価額は502万円(+19.03%)と、80万円の利益を出していることが分かります。

ドル建ての場合は、累計元本額3.7万ドルが4.5万ドル以上(+22.24%)に成長していますね。

公式の運用実績からみて分かること

これら2つの公式の運用実績から分かることは、

  • 長期投資の重要性
  • 積立投資の重要性
  • 分散投資の重要性

の3つ。

それぞれについて説明していきましょう。

長期投資の重要性

2016年から2019年までの間、イギリスのEU離脱やトランプ政権の誕生・北朝鮮情勢の緊迫化など、世界経済に大きな影響を与える出来事が多くありました。

その結果、一時的に元本を割り込んでしまう期間はありましたが、最終的な運用実績はプラスになっています。

短期的な価格の変動を気にせず、長い目で見てじっくり運用する「長期投資」が大切であることがわかりますね。

積立投資の重要性

ウェルスナビでは海外資産を中心とした資産運用を行なっているため、リターンは為替レートの影響を受けます。

円高となったタイミングを狙って投資するのが一番効果的ですが、為替レートの先行きを予測することはプロでも難しいでしょう。

為替レートの変化に振り回されずとも、地道に積立投資を行なっていけば、着実に資産を積み上げることができるのです。

分散投資の重要性

ウェルスナビは世界中の株式だけでなく、金や債権も含めたポートフォリオを構築しています。

つまり、値動きが異なる複数の資産に投資することで、リスクを効果的に減らすことが出来ます。

ウェルスナビは徹底的な分散投資を行うことで、安定したリターンを提供しているのです。

ウェルスナビ(WealthNavi)
手数料の安さ⭐⭐⭐⭐☆
(0.9%〜1%)
最低投資金額⭐⭐⭐⭐☆
(10万円)
投資対象海外ETF6-7銘柄 ※世界50カ国に分散投資
預かり資産額・ユーザー数⭐⭐⭐⭐⭐
2300億円超・28万件以上
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ここがオススメ!

  1. 10万円から投資可能で、20代〜50代の忙しく働く世代に人気
  2. ノーベル賞受賞の理論をベースとした世界水準のアルゴリズムで資産運用
  3. 投資経験者向きのロボアドバイザーサービス

一般ユーザーの運用実績

最後に、一般ユーザーの運用実績を見ていきましょう。

  • イケハヤさんのツイート

積立額を増やした以外は、ほったらかし投資というイケハヤさんは、順調に資産を増やしているようですね。

投資初心者の方はウェルスナビから始めてみては、とのことです。

  • ケイ@投資家さんのツイート

ケイ@投資家さんも、ウェルスナビで着実に資産を増やしているようです。

  • 出川組夫婦 資産焼却系投資家ブロガーさんのツイート

資産焼却系と自虐していらっしゃるようですが、この方も着実に資産を増やしていますね。

  • 投資家1年目 ウェルスナビさんのツイート

この方も運用4ヶ月ほどですが、やはり順調なようです。

優れているウェルスナビ

この記事のまとめ
  • ウェルスナビは「5段階のリスク許容度」「選び抜かれたETF」によって、最も人気と運用実績のあるロボアドバイザーである
  • ウェルスナビはリスク許容度によって、「+6.6%から+18.9%」のリターンが期待できる
  • ウェルスナビの運用実績から「長期投資」「積立投資」「分散投資」が重要であることがわかる
  • ウェルスナビを実際に利用しているユーザーの多くが、着実に資産を増やしている

さて、ウェルスナビの運用実績や、実際に使っているユーザーの評判についてお伝えしてきました。

資産運用サービスを選ぶ際は、そのサービスがどのように資産運用を行なっているのか、どのようなポートフォリオを提供しているのかを理解することが重要です。

ウェルスナビは、この点でとても優れているサービスですから、実際に多くのユーザーが着実に資産を増やしているのでしょうね。

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