最新ニュース・チャート速報 2023年3月23日

【ビットコイン価格ニュース】前日比（終値）＋3.09％。360万円台から370万円台の間を推移していく

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Tsuji Hideo

3月22日　23時台には最高値382万円台まで上昇

出典：Trading Viewビットコイン日本円チャート１時間足

まずは、ビットコインを取り巻く内外の社会情勢や経済向がどうなっているか、主な話題を拾ってみた。

各国の経済指標を見る

オセアニア地域

２月のオーストラリアの景気先行指数は0.06％減

オーストラリアの2月のウエストパック銀行、メルボルン研究所景気先行指数は、１月（前月比0.12%減）を上回り、同0.06%減となった。

一方、３カ月～６カ月先の経済活動のペースを相対的に示す同指数の6ヵ月年率換算成長率は、1月の－1.04％から－0.94％にとわずかに持ち直し、7期ぶりのマイナスとなった。

ウェストパック銀行のチーフエコノミスト、ビル・エヴァンス氏は、「2023年の経済成長率は1％にとどまるだろう」と述べ、「この減速は、金利上昇の遅れ、実質賃金への大きなショック、貯蓄率の底打ち、住宅価格の下落を反映しています」と付け加えた。

世界の銀行システムにおける最近の動向は、オーストラリアの金融システムに大きな影響を与える可能性は低いが、主要先進国にとっては、特に信用力の低下と信用への打撃を通じて、さらなる逆風となるだろう。
出典：メルボルン研究所（TRADING ECONOMICS 2023年３月22日09:00）

ロシア・CIS地域

２月のロシアの生産者物価指数は前年同月比7.5％減

ロシアの2月の生産者物価指数は、前年同月比7.5%減となり、4年連続の下落、パンデミックにより2020年5月にエネルギーと商品価格が急落して以来、最速となった。

生産者物価指数は、欧米諸国からの制裁とアジア経済の減速がロシアの商品価格を沈下させたため、鉱業と採掘業で大幅に下落した（1月の18.7%減に対して26.3%減）。

製造業の商品価格の下落幅は小さく（3.9%減、2.7%減）、電気、ガス、蒸気、空調の供給者のインフレ率は鈍化した（8.5%減、14%減）。前月比では0.9％増となり、1月（同0.9％減）から回復し、2022年4月以来の上昇となった。
出典：連邦国家統計局（TRADING ECONOMICS 2023年３月23日01:00）

ヨーロッパ地域

２月のイギリスの消費者物価上昇率は前年同月比10.4％増

イギリスの2月の消費者物価上昇率は、1月（前年同月比10.1％増）を上回り、同10.4％増となり、4ヵ月ぶりの上昇で、市場コンセンサス（同9.9％増）も上回った。

最大の上昇圧力は、レストラン、カフェ、パブで提供されるアルコール類を含むレストランとホテルの費用（12.1％、対1991年6月以来最高）、野菜を中心とする食品と非アルコール飲料（18％、対1977年8月以来最高）、衣類と靴（6.2％対8.1）。

あらに、健康（対6.3）、アルコール飲料とタバコ（対5.1％）である。

一方、自動車燃料を中心とする輸送（2.9％対3.1％）、家具（8.7％対9.2％）、住宅および公益事業（26.6％対26.7％）、記録媒体（特にDVD）を中心とする娯楽および文化（4％対5％）は2.8％の値下りとなり、減速した。

前月比では1.1%増となり、4カ月ぶりの大きな上昇となった。
出典：オフィス・フォー・ナショナル・スタティスティックス（TRADING ECONOMICS 2023年３月22日16:00）

１月のイタリアの経常収支は52億2500万ユーロの赤字

イタリアの1月の経常収支は、エネルギー価格が下落し、2022年まで先行していた経常収支の借方が緩和されたため、前年同期の54億7000万ユーロの赤字から52億2500万ユーロの赤字に縮小した。

財の赤字は39億7800万ユーロから16億9700万ユーロに縮小し、副収入の格差は13億7100万ユーロから13億4300万ユーロに緩和された。

一方、サービスの格差は17億3,500万ユーロから23億7,300万ユーロに拡大し、一次所得の黒字は16億1,300万ユーロから1億8,800万ユーロに減少した。
出典：イタリア銀行（TRADING ECONOMICS 2023年３月22日19:00）

アフリカ地域

２月の南アフリカの消費者物価上昇率は前年同月比7.0％増

南アフリカの2月の消費者物価上昇率は、１月（前年同月比6.9%増）を上回り、同7.0％増となり、昨年10月以来の上昇となった。

主な上昇圧力は、パン・シリアル（20.5％）、油脂（16.7％）、野菜（15.7％）を中心とする食品・非アルコール飲料（13.6％対1月13.4％）と、燃料（10.9％対13.1％）を含む輸送（9.9％対11.1％）によるものであった。

食品、非アルコール飲料、燃料、エネルギーの価格を除いた年間コアインフレ率は、前月の4.9％から2017年2月以来の高さとなる5.2％に持ち直した。前月比では、0.7%増となり、１月（同0.1%減）を上回り、市場コンセンサス（同0.6%増）を上回った。
出典：統計局（TRADING ECONOMICS 2023年３月22日18:00）

北米地域

住宅価格は10年来の連鎖を断ち切ったばかり

火曜日に発表された全米不動産協会のレポートによると、今年2月の米国の住宅価格の中央値は2022年2月よりも低く、過去最長となる10年以上の前年比上昇に終止符が打たれた。

2月の中古住宅価格の中央値は36万3,000ドルで、前年同月比0.2％減となった。これは、2012年2月以来、毎月の前年比価格下落を示すものである。

地域別では、住宅価格が高い西部（5.6％減）と北東部（4.5％減）で前年比の下落幅が大きくなっています。しかし、南部（2.7％増）と中西部（5％増）では、価格は昨年から上昇を続けている。

NARのチーフエコノミストであるローレンス・ユン氏は、「これは物価の底ではない」と述べています。”価格の調整が続くと予想されるが、価格が暴落するとは考えていない」と述べた。

中央値の下落幅は非常に小さく、実質的に横ばいだという。しかし、それは、住宅価格の中央値の最初の技術的な低下を示し、それが継続すると予想される。

同氏は、「5％の下落はあり得るか？もちろん、5％の下落もあり得るが、5％の上昇もあり得る。私の予想では、今年の価格は2％下落すると考えている」と述べた
出典：CNN BUSINESS(2023年３月21日11:58)

２月のカナダの新築住宅価格は前月比0.2％減

カナダの2月の新築住宅価格は、前月比0.2％減となり、1月（同0.2％減）と同じであった。カナダ銀行による引き締めキャンペーンが住宅ローン費用の上昇圧力となり、物件需要に悪影響を与えたため、新築住宅価格の上昇は6ヵ月連続となった。

国勢調査地域27のうち25の地域で価格はほぼ横ばいまたは低下した。前年同月比では、1.4％増となり、１月（同2.7％増）から鈍化した。カナダ住宅金融公社は、前年2月と比較して、新築一戸建ての売れ残り件数が44.1％急増したと発表した。
出典：統計局（TRADING ECONOMICS 2023年３月22日21:30）

要人発言

（アメリカの財務長官）伝染を止めるために必要であれば政府はより多くの預金を裏付けすることができる

アメリカの財務長官であるジャネット・イエレン氏は火曜日、銀行預金の安全性を保証するために、政府はさらなる措置を講じる用意があると述べた。

ジャネット・イエレン財務長官は、当局がすでに行った預金保証のための措置に言及し、「小規模な金融機関が預金流出に見舞われ、それが伝染する危険性がある場合、同様の措置が必要となる可能性がある」と述べた。

このニュースを受けて、地方金融機関を中心に銀行株が上昇した。
出典：CNBC(2023年３月21日07:24)

（欧州中央銀行総裁）デジタル・ユーロが決済の自律性を守る重要な役割を果たす

欧州中央銀行のクリスティーヌ・ラガルド氏は、デジタル・ユーロが欧州の決済の自律性を守る上で重要な役割を果たすと述べた。

「私たちが使っているカードやモバイルアプリを見ると、「それらの決済手段が必ずしも欧州のものではないことにすぐに気づく」と述べた。欧州委員会は6月までにデジタル・ユーロに関する提案を提出する予定だ。
出典：Bloomberg Brussels Edition(2023年３月22日15:02)

（ドイツ連邦銀行総裁）ＥＣＢは利上げ継続を

欧州中央銀行（ＥＣＢ）理事会メンバーで、ドイツ連邦銀行総裁のヨナヒム・ナーゲル氏は、ＥＣＢの政策立案者はインフレとの闘いに断固として取り組み、利上げを継続すべきとの見解を示した。

最近の金融混乱が欧州の銀行にさらなる影響を及ぼすとの懸念を一蹴した。
出典：ロイター（2023年3月22日14:59）

中央銀行・金融機関関連

アメリカの連邦準備制度理事会は政策金利を25bps引き上げ

FRBは、インフレ率が高止まりしていることから、2023年3月のFF金利を25bps引き上げて4.75%-5%とし、2月の引き上げ幅と同じにし、借入コストを2007年以来の最高水準に押し上げた。

この決定は多くの投資家の予想に沿ったものだったが、金融の安定を強化するために中央銀行は引き締めサイクルを一時停止すべきとの意見もあった。

FRBは、アメリカの銀行システムは健全で弾力的であり、最近の動向は家計や企業の信用状況を厳しくし、経済活動、雇用、インフレに影響を与える可能性が高いと指摘した。

一方、フェドファンド金利は今年、12月の予想と同じ5.1％に達し、2024年末には4.1％から4.3％とやや上昇し、2025年には12月の予想と同じ3.1％まで低下すると見ている。

PCEインフレ見通しは、今年については引き上げられたが（3.1％に対し3.3％）、2024年については据え置かれた（2.5％）。2023年（0.4％対0.5％）と来年（1.2％対1.6％）の経済成長率はやや低いと見ている：
出典：連邦準備制度理事会（TRADING ECONOMICS 2023年３月23日03:00）

経済・金融関連

数百の銀行がリスクを抱えていることが判明

週末だというのに、私たちの新鮮な金融危機は眠らない。最近の研究では、我々はまだ氷山の一角を見たに過ぎないということである。

昨日のワシントン・ポスト紙は、「もし銀行が突然、債券やローンのポートフォリオの整理を余儀なくされた場合、その損失は、銀行の総資本枠の最大91パーセントを消し去るだろう」と書いています。つまり、我々はすでにギリギリのところまで来ていたのである。

ポスト紙は2つの研究を引用し、システムにおける未実現損失の合計は1.7兆ドルから2兆ドルであると述べている。米国の銀行システムの資本バッファー総額は2.2兆米ドルである。

これは、10％から20％のバッファーのことである。そして今、銀行株が過去数週間で約3分の1に下落し、PER7.35倍という市場の危機に直面している。
出典：MISES WIRE(2023年３月20日／３月22日05:44)

インドは経済成長加速、世界的金融混乱の影響は限定的

インド準備銀行（ＲＢＩ）は最新の月報を発表したが、それによると、経済成長ペースは足元で加速してきており、世界的な金融の混乱による影響を大きく受ける公算は乏しいとの見解を示した。
出典：ロイター（2023年3月22日11:59）

ファースト・リパブリック銀行の株価が上昇

苦境に立たされたファースト・リパブリック銀行は、銀行危機の5番目の犠牲者になることを拒否し、火曜日に過去最高値を更新し、米国の金融機関の上昇を牽引している。

一見、好転したように見える背景には、この地方銀行をさらに支援するための議論と、それが失敗に終わった場合のバックアップ戦略がある。カリフォルニア州の金融機関の株価は30％上昇し、月曜日につけた過去最低の水準から回復した。

ウェスタン・アライアンスやパックウェストなどの中堅銀行も2桁の上昇を記録した。KBW地方銀行指数は4.8%上昇し、2021年1月以来の大幅な上昇となりました。
出典：Bloomberg Evening Briefing(2023年３月22日07:10)

バンキング危機は続く

金融システムは、今月起きたシリコンバレー銀行の破綻に伴うパニックにまだ対処している。CNNのHanna Ziadyが指摘するように、これは2008年にベア・スターンズがJPモルガン・チェースによって政府主導で買収されたときの記憶を呼び起こす。

金融システムにとって重要であるにもかかわらず、ほとんどのアナリストは、クレディ・スイスの破綻が再び世界的な金融危機の始まりになるとは考えていない」と、ジアディは書いている。

債券市場にとって厄介なのは、クレディ・スイスの株主が、その「アディショナル・ティア1」（AT1）債の保有者よりも優遇されていることで、その価値は単に蒸発してしまっている。

「クレディ・スイスが発行した約160億スイスフラン（170億ドル）のAT1（Additional-Tier 1）債券の評価減を決定したが、株主は莫大な損失を被っただけであり、別の場所で怒りと痛みをもたらしている」とThe Economistは書いている。

「一部の観測筋は、この資産クラスの終焉を告げるのではないかと懸念している」
フィナンシャル・タイムズ紙は社説で、より一般的なことを述べている。「スイスの銀行が受ける風評被害は相当なものだろう。

これは、一見健全な自己資本と流動性比率を持つ銀行でも、信頼がなくなれば転落する可能性があるという警鐘でもある。恐怖は弱点を見つけるものであり、クレディ・スイスは長い間、経営不振に悩まされていた。

スイス当局は、金融界を安心させるために市場の混乱を抑えるのに貢献したが、この便宜的な取引はまだ反響を呼ぶだろう。そもそも、このような段階に至ることは許されるべきではなかった。”
出典：CNN FAREED’s Global Briefing(2023年３月22日07:12)

RBIの監視の目が、クレディ・スイスの破綻と世界的な銀行危機からインドの銀行を救った理由

インドの銀行は、スイスの大手銀行がライバルのUBSに売却されたクレディ・スイス危機の影響を受けずに済みそうである。

クレディ・スイスの国内での存在感が薄いからだと思われるかもしれないが、専門家は、国内の銀行システムは、その固有の強さとインド準備銀行による厳しい規制により、絶縁状態を保っていると指摘している。

インドの銀行システムの強さの理由は、規制の最高機関であるインド準備銀行が取ってきた強引で厳しいアプローチにあるとされている。

「インドの銀行は現在、はるかに強い立場にある。MTM損失の影響はあるだろうが、RBIの規制強化を考えれば、ほとんどの公的セクターと民間セクターの銀行は、世界の銀行よりもはるかに弾力的である。

さらに、RBIによる頻繁なストレステストと厳しい監視が、インドの銀行を他国とは異なるものにしている。

「また、アメリカや他の欧州市場と比較して、インドの銀行はまだ伝統的な銀行システムです」とValueAdd Research and Analyticsの創設者兼CEOであるGirish Bhise氏は述べた。
出典：FINANCIAL EXPRESS(2023年３月21日16:15)

国家間の協調・対立・紛争関連

中国の習近平とロシアのウラジーミル・プーチンは、2日目の会談で経済関係を深化させる

両首脳は、数百億米ドル相当の経済協力に関する共同宣言に署名する見込みだと、Austin Ramzyは報じている。

習近平氏の3日間の訪問の初日である月曜日、両首脳は、ウクライナでの戦争が会談に迫る中、互いに同意できること、すなわち互いのコミットメントを強化することの重要性に焦点を当てた。
出典：THE WALL STREET JOURNAL(2023年３月21日20:54)

EUとドイツの対立

EUとドイツは、2035年から新型の内燃機関自動車を事実上禁止するというEUの計画をめぐって対立したままであり、今日中に解決策が見いだせない限り、この問題は今週のブリュッセル首脳会議の傍聴席に持ち込まれそうである。

欧州委員会は、この問題を解決する方法について、電子燃料のみで走行する自動車の役割をいつ確立するかについて、明確なスケジュールを提示することを約束するビジョンを提示している。

しかし、ドイツの反抗的な姿勢を支えるオラフ・ショルツ首相の連立政権に属する親企業派の自由民主党にとっては、まだ十分とは言えないかもしれない。

妥協しなければ、EUのグリーン・ディール（環境保護協定）の重要な柱である画期的な法案が完全に破綻してしまう危険性があるのだ。
出典：Bloomberg Brussels Edition(2023年３月22日15:02)

暗号資産の新しい動き

CryptoUK、規制当局にデジタル資産企業のデバンキングへの対応を要請

自主規制業界団体CryptoUKは、暗号企業への取引を制限または禁止する銀行に対処するため、英国における登録企業の「ホワイトリスト」を提供することを提案した。

3月21日付の英国経済長官Andrew Griffith氏と金融行動監視機構および決済システム規制当局のメンバーへの個別の書簡で、CryptoUKは次のように述べている。

「多くの銀行が暗号企業との取引を “リスクベースかつケースバイケースのアプローチを取るのではなく、包括的に禁止するようになった」

提案されたホワイトリストは、登録された暗号企業が、制限や禁止措置の脅威なしに、銀行と自由に取引を行うことを可能にするものである。

CryptoUKは、「英国の大手銀行の多くは現在、禁止や制限を設けており、他の銀行や決済サービスプロバイダー（PSP）もすぐに追随するのではないかと懸念しています」と述べている。「我々は、政府の行動が今、正当化されると信じている」
出典：COINYELEGRAPH(2023年３月22日07:01)

銀行混乱とビットコイン

最近の銀行業界の大混乱に直面したビットコインの大暴騰は、暗号通貨に好感触のムードを醸成している。これは、ビットコインがインフレを打破し、デジタルゴールドのような安全な資産であると、人々が信じ始めていることの表れである、と専門家は言う。

しかし、他の暗号通貨にとっては、ビットコインの上昇は必ずしもすべての悩みを解決するものではない。

今月初め、シリコンバレー銀行が破綻した後、ビットコインの最大手たちはソーシャルメディアに勝利の雄叫びを上げた。

このような経済状況こそ、ビットコインの本来の目的である「自分のお金は常に自分のものである」という信頼性のないシステムであり、小数準備銀行を必要としないことを示すものだと彼らは述べている。

ビットコインの価格は今週初めに28,000ドルを超え、年初来の上昇率は約70%に達している。一部のアナリストは、ビットコインがまもなく30,000ドルを超えれば、この業界の長い下落サイクルがついに終わりに近づくと見ている。

クリプトランドでは、アメリカの銀行の破綻とそれに続くビットコインのルネッサンスが、短期的な記憶喪失を引き起こしているようである。

このような雰囲気の中、この業界の主要なインフルエンサーが、この弱気市場の悪役の1つであるアルゴリズム・ステーブルコインのメリットに関する議論を再燃させた。
出典：Bloomberg Crypto(2023年３月22日06:01)

東京株式市場

株価が上昇した銘柄数は92％超

３月22日、東京株式市場の日経平均株価は、対前日（３月21日）比520円94銭高の２万7466円61銭で取引を引けた。

プライム市場の売買高概算は12億5179万株、売買代金概算は２兆9372億円。値上がりした銘柄数は1704銘柄（92.81％）、値下がりした銘柄数は110銘柄（5.99％）、株価が変わらなかった銘柄数は22銘柄（1.19％）であった。
出典：MINKABU(1012年３月22日15:48)

ニューヨーク株式市場

３月22日、ニューヨーク株式市場は、ダウ工業株30種平均株価は32,570米ドル19セント、s&P500総合は4,002,04ポイント、ナスダック総合は11,857.50ポイントで、それぞれの取引が始まった。

終値は、ダウ工業株30種平均株価は32,030米ドル11セント、S&P500総合は3,936.97ポイント、ナスダック総合は11,669.96ポイントで、それぞれの取引を引けた。

このような状況がビットコインの値動きにどんな影響を及ぼしたのだろうか。以下は、3月22日のビットコインの値動きを時系列に沿って説明したものである。

ビットコインの3月22日の値動き

	ビットコイン価格
始値	3,688,412円
高値	3,824,997円
安値	3,683,953円
終値	3,801,388円

始値3,688,412円で寄りついたあと、最安値3,683,953円まで下落したが、3,720,183円まで買い戻されて上昇し、２時台には3,771,000円まで上昇したが、3,721,153円まで押し戻されて下落した。

３時台には3,712,000円まで下落したが、3,739,451円まで買い戻されて上奏し、４時台には3,749,564円まで上昇したが、3,､736,424円まで押し戻された。

５時台には3,748,054円まで上昇したが、3,733,134円まで押し戻されて下落し、７時台には3,710,352円まで下落したが、3,719,576円まで買い戻されて上昇し、14時台には3,757,711円まで上昇したが、3,750,221円まで押し戻されて下落した。

18時台には3,723,635円まで下落したが、3,739,326円まで買い戻されて上昇し、23時台には最高値3,824,997円まで上昇したが、押し戻されて、23時59分59秒には終値3,801,388円をつけ、３月22日の取引を引けた。

この日一日のビットコインの値動きは最安値最多ｋねベースで、141,044円であった。

3月23日の価格予想及び、注目のイベント

ビットコイン価格予想：3,750,000円～3,600,000円

経済指標	時間
英・イングランド銀行政策金利決定（4.25％）	21:00

政治・経済イベント（日本）	時間
第6回超高齢社会のまちづくり展（CareCITY ’23）（～24日）（東京都	09:30～17:00
九州オフィス業務支援EXPO（～24日）（福岡県福岡市）	10:00~17:00

政治・経済イベント（海外）	時間
マレーシア・国会第1回審議（第2会期）(～30日)
Fractal Web3（～31日）（オンライン）
仏・Paris Blockchain Week（～24日）（パリ）
米・NFT \| LA（カリフォルニア州ロサンゼルス）
米・The Edge of Company \| Outer Edge LA formerly NFT LA（～24日）（カリフォルニア州ロサンゼルス）

要人発言	時間
独・ドイツ連邦銀行理事ブルクハルト・バルツ氏発言	20:30
独・ドイツ連邦銀行理事ヨアヒム・ヴェアメリング氏発言	21:00
英・イングランド銀行金融政策委員会委員キャサリン・マン氏発言	３月24日00:00
EU・欧州中央銀行チーフアナリスト兼専務理事フィリップ・レーン氏発言	３月24日00:00